Detectar el faltante
Ubicar qué semana puede faltar dinero y cuánto, cruzando fechas probables de cobro con obligaciones.
RÍO TERCERO · CÓRDOBA · ARGENTINA
Vendés.
¿La plata llega
a tiempo?
Planificación y seguimiento del flujo de fondos para pymes.
Sueldos, proveedores e impuestos tienen fecha. Proyectar cobros y pagos te ayuda a detectar faltantes antes del vencimiento y evaluar alternativas con tiempo.
Conversemos sobre tu flujoGestión que conecta.PREMIER CONSULTING
VISIÓN INTEGRAL.ACOMPAÑAMIENTO PERSONALIZADO.
VENDER, GANAR Y COBRAR SON COSAS DISTINTAS
Un buen pedido.
Un posible faltante.
Una venta puede ser rentable y exigir dinero antes de cobrarse. Si ese intervalo queda fuera de la planificación, puede complicar compras, pagos o el próximo pedido.
EJEMPLO ILUSTRATIVO · PESOS
Pagás antes del cobro$700.000
Cobrás a los 60 días$1.000.000
¿Con qué cubrís el intervalo?
Duplicar ese pedido, manteniendo las condiciones, exige desembolsar $1.400.000 antes de cobrar.
Ejemplo simplificado: omite impuestos, otros gastos y financiación. La diferencia entre ambos importes no es ganancia neta.
QUÉ CAMBIA CUANDO MIRÁS HACIA ADELANTE
Evaluar el crecimiento
Revisar si un nuevo pedido o una compra exige caja antes de generar ingresos disponibles.
Probar un atraso
Ver qué pagos quedan sin cubrir si un cliente importante paga 15 días después de lo previsto.
La planificación no crea dinero ni garantiza el cobro. Hace visible el descalce para tomar decisiones con información.
STOCK, PAGOS Y CAJA
La plata en stock
no paga los sueldos.
La mercadería puede venderse más adelante. Los sueldos, impuestos y proveedores tienen sus propios vencimientos.
¿Cuánto podés comprar sin quedarte corto para pagar?
Antes de reponer stock, mirá cuánto sale de caja, cuándo esperás cobrar las ventas y qué otros pagos vencen en el medio. Esa secuencia te ayuda a evaluar la compra con información.
Evidencia argentina: un estudio publicado en 2021 sobre 326 agroindustrias encontró una relación entre más días de stock y menor rentabilidad. Es un resultado de esa muestra, no una regla para todas las pymes.
Ver estudio de Sensini y Vazquez (2021)PLANILLA DE FLUJO DE FONDOS
Tus próximas
13 semanas.
Cargá el saldo disponible y tus cobros y pagos previstos. La planilla calcula el saldo semanal para ayudarte a detectar posibles faltantes.
Descarga gratuita en Excel, sin registro. Trabajá en tu propia copia: los datos que cargues quedan en tu archivo.
Descargar planilla de 13 semanasQUÉ HACEMOS
El foco en tu caja.
La mirada en tu empresa.
Priorizamos la planificación del flujo de fondos. También acompañamos necesidades de administración y gestión comercial, con un alcance acordado.
Flujo de fondos
Cobros y pagos, con una mirada hacia adelante.
Evaluamos cómo organizar la información de tu empresa para proyectar la caja, identificar posibles faltantes y definir una forma de actualización sostenible.
- Cobros y pagos previstos
- Proyección de caja y vencimientos
- Seguimiento según tu operación
Administración
La información que sostiene la planificación.
Organización de documentación, cuentas por cobrar y por pagar, y datos de gestión. Un alcance a medida de la forma en que trabaja tu empresa.
- Documentación y vencimientos
- Cuentas por cobrar y por pagar
- Reportes de gestión
Gestión comercial
Cada oportunidad, con un próximo paso.
Organización de consultas y seguimiento de presupuestos existentes para que el equipo pueda retomar cada conversación con contexto.
- Presupuestos y versiones ordenados
- Responsables y próximas acciones
- Información comercial compartida
NUESTRO ENFOQUE
Un equipo cercano.
Un proceso claro.
Partimos de tu forma de trabajar. La información disponible y el criterio profesional definen el alcance y las herramientas adecuadas.
- 01
Entendemos tu empresa
Revisamos cómo cobrás y pagás, qué información tenés y dónde cuesta mantenerla al día.
- 02
Diseñamos el alcance
Acordamos qué proyectar, qué datos hacen falta y quién confirma la información.
- 03
Acordamos el seguimiento
Definimos cómo actualizar la información y cuándo revisar cambios, supuestos y decisiones.
EMPEZAR POR LO CONCRETO
¿Qué pago depende
de un cobro incierto?
Contanos cómo registrás los próximos cobros y pagos y qué te cuesta anticipar. Con ese contexto evaluamos cómo ayudarte a proyectar y mantener actualizado el flujo de tu empresa.
El alcance, la frecuencia de actualización y las condiciones se acuerdan antes de comenzar.
Consultar por flujo de fondosEMPECEMOS POR TU EMPRESA
¿Qué necesitás
planificar mejor?
Cuatro preguntas breves para entender tu necesidad. Sin pedirte documentos ni comprometerte a contratar.
Desde Río Tercero,con foco en tu empresa.